Fonlarla Portföy Yönetimi nedir?
Durgunluk/ düşük faiz ortamı, yüksek enflasyon/yüksek faiz ortamı, büyüme dönemi gibi takibi ve okuması zor bu süreçte hangi fonun hangi ekonomik konjonktürde daha uygun olduğunu kestiremiyor, hangi ürünü ne zaman portföye ekleyip, ne zaman çıkartmalı soruları ile başa çıkamıyorsanız; Fonlarla Portföy Yönetimi hizmetimiz tam size göre.

Sizin yerinize piyasayı izliyor ve doğru yolda kalmanızı sağlamak için portföyünüzü otomatik olarak yeniden dengeleyerek yatırım yapma işini sizin için kolaylaştırıyoruz.

• Minimum 250.000 TL ve üzerinde bir tutar ile yatırım yapabilecek durumda;
• Risk profilini bilen veya yatırımda varlık tercihlerini belirlemiş;
• İlgili Portföy Yönetim sözleşmesini imzalamış kişiler bu hizmetten faydalanabilir.

Fonlarla Portföyünüzü Nasıl Yönetiyoruz?
Süreçten sorumlu fon analisti ilk olarak farklı risk toleranslarına göre varlık dağılımlarını belirler. Yani "Portföyde hisse senedi olacak mı? Olacaksa portföyün ne kadarı burada değerlendirilecek? Hisse ya da kıymetli madenler kullanılacak mı?" vb. pek çok yatırım alternatifi, piyasa beklentilerine ve fon yöneticisinin kullandığı modele bağlı olarak belirlenir.

Osmanlı Yatırım'ın profesyonel portföy yöneticileri, uygulayacağı 6 soruluk anket ile öncelikle 60 saniyede riskinizi tanımlar, risk toleransınıza uygun ihtiyaçlarınızı karşılayacak bir strateji oluşturur. Değişen piyasa koşullarına göre portföyünüzü çeşitlendirir, sizi belirsizlikten korumaya yardımcı olmak için portföyünüzü düzenli olarak gözden geçirir.

Portföy dağılımı belirlendikten sonra, sorumlu fon analisti bu dağılımda kullanabileceği fonları seçer. TEFAS' a açık tüm yatırım fonları, stratejileri çerçevesinde, yönetim ücreti oranları, tahmini toplam gider oranları, portföylerinde taşıdıkları kredi riskleri gibi birçok boyutta analiz edilir.

Avantajlar
Profesyonel Yönetim: Ekstra bir takibe gerek kalmadan yatırımlar risk seviyesine göre takip edilir. Farklı varlık gruplarına yapılan yatırımların yakından takip edilmesi gerekir. Hisse senetlerinin temettü ödemeleri, rüçhan hakkı kullanımları; tahvil bonoların anapara ödemeleri, kupon ödemeleri yeniden yatırıma aktarılmalıdır. Buna karşılık yatırım fonlarına yapılan yatırımlar aktif olarak fon seviyesinde yönetilmektedir. Bu durum operasyonel verimlilik yaratmaktadır. Ayrıca portföyde bulunan varlıkların finansal durumları, kredi profilleri profesyonel portföy yöneticileri tarafından takip edilmektedir.

Zaman içerisinde gelişen piyasa şartlarına ve yatırımcının risk profili ile uyumlu varlık alokasyonu ve düzenli varlık tahsisi değişimi kararları profesyonel yöneticiler tarafından verilmektedir.

Portföy Çeşitlendirmesi: Her varlık sınıfında yatırım riskini azaltmak isteyenlere yardımcı olabilecek çeşitli yatırım enstrümanlarının seçilmesi sürecidir. TEFAS’a açık yüzlerce fonu farklı niceliksel boyutlarda sizin yerinize düzenli analiz ediyor. Sizin için fonlarla bir yatırım evreni oluşturuyoruz.

Etkin Fon Seçimi: Portföye eklenecek yatırım fonu seçiminde, Osmanlı Yatırım'ın sorumlu fon analistleri fonların yapılarını yakından incelemektedir ve yapılan değerlendirmeler sonucunda fon havuzu oluşturulmaktadır. Fon portföyü oluşturulurken fonların getiri ve riskinin yanı sıra portföy yapısı, yönetim ücreti oranı, yönetim kademesinin değerlendirilmesi, portföy & risk yönetimi süreçleri gibi birçok faktör göz önünde bulundurulmaktadır

Döviz, Faiz, Hisse, Bono Varlık Dağılım Kolaylığı: Varlık tahsisi, finansal hedeflerinize ulaşmak için portföyünüzdeki yatırımları nasıl ağırlıklandırdığınızı ifade eder. Hangi ürün hangi oranda sepetime girmeli soruları ve getiriye odaklı duygusal karar vermenizin önüne geçiyoruz, risk toleransınızı anlayarak ağırlıkları biz belirliyoruz.

Ürünlerimiz

Temkinli Fon Sepeti

• Düşük oynaklığa sahip muhafazakar bir varlık dağılımı ile mevduat üzerinde mutlak getiri hedeflenir. Günlük bazda negatif getiri oluşmaması hedeflenir.
• Yatırım tutarı para piyasası fonlar ve özel sektör borçlanma araçları fonları arasında piyasadaki duruma göre paylaştırılır.
• Tasarruflarını büyük ölçüde mevduat ve hazine ile tahvil ve bonolarda değerlendiren yatırımcılar için uygundur.
• Yıllık getiri beklentisi BIST- KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi olacak şekilde yönetim sağlanır.

Dengeli Fon Sepeti

• Dengeli bir varlık dağılımı ile düşük-orta oynaklığına sahip bir portföy dağılımı ile mevduat üstü getiri hedeflenir.
• Yatırım tutarının büyük bir kısmı yatırımcıyı kısa vadeli dalgalanmalardan koruyan varlıklara yatırılırken geri kalan kısmıyla pozitif getiri elde etmeyi amaçlar. Hisse senedi, kıymetli maden, yabancı hisse senetleri fonları gibi yatırım araçları değerlendirilir.
• Belli ölçülerde risk alabilen daha önce hisse senedi veya kıymetli maden gibi daha riski varlıklara yatırım yapmış yatırımcılar için uygundur.
• Yıllık getiri beklentisi BIST- KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %3 olacak şekilde yönetim sağlanır.

Yabancı Hisse Fon Sepeti

• Yabancı hisse senedi taşıyan fonlardan oluşan bir portföyle döviz getirisinin üstünde bir getiri hedeflenir.
• Amerikan hisselerini taşıyan fonlar ağırlıklı olmak üzere yabancı hisse senedi taşıyan fonlardan uygun kriterlere sahip olanlar portföy eklenir.
• Yüksek risk toleransı olan, hem döviz hem hisse senedi performansından faydalanmak isteyen yatırımcılar için uygundur.
• Yıllık getiri beklentisi Rasyonet Yabancı Hisse Senedi Fon Endeksi olacak şekilde yönetim sağlanır.

Özel Sektör Borçlanma Araçları Fon Sepeti

• Mevduat üstü getiri için tahvillere ve bonolara yatırım yapan fonları kullanır.
• Fonların iç verimleri kontrol edilir. Yönetim ücreti ve getiri gibi kriterlere göre eleme yapıldıktan sonra yatırımcılarına yüksek getiri sağlayacak fonlar portföye dahil edilir.
• Tasarruflularını özel sektör tahvil ve bonolarında değerlendiren yatırımcılar için uygundur.
• Yıllık getiri beklentisi BIST- KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %1 olacak şekilde yönetim sağlanır.

Atak Fon Sepeti

• Varlık dağılımında getirisinin yüksek olabileceği, riski görece yüksek varlıkları bulundurur.
• Yatırım tutarlarının büyük bir kısmı yatırımcıya yüksek kazanç getirmeyi hedefleyen hisse senedi, kıymetli maden, yabancı hisse senetleri fonları gibi yatırım araçlarında değerlendirilir.
• Yüksek riske toleransı olan, daha önce hisse senedi veya kıymetli maden gibi daha riski varlıklara yatırım yapmış yatırımcılar için uygundur.
• Yıllık getiri beklentisi BIST- KYD 1 Aylık Mevduat TL Endeksi + %5 olacak şekilde yönetim sağlanır.