Osmanlı Yatırım’da Yatırım Fonları Hizmet Modeli:
600’den fazla yatırım fonu arasından kendinize uygun fon portföyünü oluşturmak ve takip etmek Osmanlı Yatırım’ın online platformları ile kolay ve hızlı.
Yatırım fonu seçerken sizlere neler sağlıyoruz?
- Benzer fonlara göre performans, yönetim ücreti ve risk getiri oranına göre sonuç tabloları, fon ratinglerini açıklayan ve buna göre emir gönderimi sağlayan tek kurumuz.
- Yatırım fonu ekranlarımızda risk değeri, yönetim ücreti, büyüklük günlük, aylık, yılbaşından bugüne ve yıllık getirileri aynı ekranda listeleyerek dilediğiniz kritere göre sıralama yapabilir, incelediğiniz fonun, fon kartına hızlıca ulaşıp, tüm detay bilgilerle, pozitif getirili ay oranı bilgisini de görüntüleyerek, yatırım kararlarınızı sağlıklı şekilde verebilirsiniz.
- Yatırım yaptığınız TEFAS fonlarının tamamını kapsayacak şekilde varlıkların dağılımını hisse, yabancı menkul, şirket bono tahvil, döviz tahvilleri, kira sertifikası, para piyasası bazında görebilirsiniz.
- Her fon grubunda seçilmiş yıldızlı fonlarda kolayca işlem yapabilir, farklı emir türleri ile alım/satım işlemlerini hızlıca yapabilirsiniz.
- Yatırım profilinize uygun olarak Osmanlı Yatırım’ın önerdiği fon sepetlerine istediğiniz tutarda akıllı dağılım ya da yapacağınız revizelerle kendi dağılımınızı oluşturabilirsiniz..
Yatırım fonu portföyünüzü oluşturduktan sonra E-şube ve Osmanlı Mobil uygulamalarımızdaki yatırım fonu menüleri ile;
- Aldığınız TEFAS fonlarının tamamını kapsayacak şekilde portföyünüzün toplam risk değerini SPK risk değerlerine göre 1 ile 7 arasında hesaplatabilirsiniz.
- Yatırım yaptığınız fonların, tür bazında bir gün önceki varlık dağılımını görebilirsiniz.
- Farklı para birimlerindeki fonlarınızı ayrı takip edersiniz
- Hızlı fon bul fonksiyonu ile kod ya da portföy yöneticisine göre aradığınız fona tek tıkla ulaşabilir ve kolay alım satım emri verebilirsiniz.
- Gerçekleşen işlemlerinizi ve verdiğiniz fon emirlerinizi detaylıca takip eder, ekstreler ile belirlediğiniz tarih aralığında fon bazında işlemlerinizi inceleyebilirsiniz.
1 milyon TL üzerindeki yatırım portföyünüz için birebir finansal planlama danışmanlarımız ile detaylı yatırım fonu öneri ve portföy analiz hizmeti alabilirsiniz.
- Uzmanından, risk profilinize göre yatırım fonu tavsiyesi almak,
- Gelişmiş işlem menüleriyle, tüm TEFAS fonlarında hem mobil hem de web den kolay alım-satım,
- Hem fon hem de tüm portföyünüzün gelişimini mobil ve web den günlük olarak takip edebilme,
- Aldığınız çok çeşitli fonlar ile oluşan portföyünüzün varlık sınıfı bazında dağılımını görebilme,
- Yatırım fonlarına ilişkin tüm bilgilere ve geçmiş performanslara erişim ve fonları birbirleriyle kolaylıkla karşılaştırabilme,
- Gelişmiş fon işlem ekstresiyle geçmiş detaylara kolay erişim.
- Tasarruf sahibinin yatırımı, yatırım fonları vasıtasıyla profesyonel yöneticiler tarafından yönetilmektedir. Yatırım fonu portföyüne alınabilecek menkul kıymetlerin sabit getirili, dövize endeksli ve hisse senedi gibi araçlarla çeşitlenmesi nedeniyle riskin en aza indirilmesi mümkün olabilmektedir.
- Menkul kıymetlerin değerlemesi ve kontrolü ile kupon, faiz ve temettü tahsili fon yönetimince yapılacağından, yatırımcılar vade takibi, tahsil etme gibi zaman ve kaynak kullanımını gerektiren işlemlerden kurtulur.
- Yatırımcılar, yatırım fonları sayesinde küçük miktarda birikime sahip olsalar bile profesyonel olarak yönetilen ve çeşitlendirilmiş portföylere yatırım yapabilmektedirler.
- Fon portföyündeki değer artışlarının portföy değerine günlük olarak yansıtılması nedeniyle, yatırımcılar fona yaptıkları yatırımlarını işlemiş geliriyle birlikte ihtiyaçları kadar veya tamamını istedikleri anda paraya çevirebilirler.
- Özelleştirme kapsamına alınanlar dahil Türkiye'de kurulan ihraççılara ait paylar, özel sektör ve kamu borçlanma araçları
- Türk Parasının Kıymetini Koruma Hakkında 32 sayılı Karar hükümleri çerçevesinde alım satımı yapılabilen yabancı özel sektör ve kamu borçlanma araçları ile ihraççı payları
- 12 aydan uzun vadeli olmamak üzere vadeli mevduat, katılma hesabı ve mevduat sertifikaları
- Borsada işlem görmeleri kaydıyla; altın ve diğer kıymetli madenler ile bu madenlere dayalı olarak ihraç edilen sermaye piyasası araçları
- Fon katılma payları
- Repo ve ters repo işlemleri
- Kira sertifikaları
- Gayrimenkul sertifikaları
- Varantlar ve sertifikalar
- Takasbank para piyasası işlemleri
- Türev araç işlemlerinin nakit teminatları ve primleri
- Kurulca uygun görülen özel tasarlanmış yabancı yatırım araçları ve ikraz iştirak senetleri
- Kurulca uygun görülen diğer yatırım araçları
Şemsiye fon, katılma payları tek bir içtüzük kapsamında ihraç edilen tüm fonları kapsayan yatırım fonudur. Şemsiye Fonun türü portföyün ağırlıklı olarak hangi varlıklardan oluştuğunu göstermektedir. Şemsiye Fonlar aşağıda belirtilen türlerde kurulabilir.
Fon toplam değerinin en az %80’i devamlı olarak:
- Yerli ve/veya yabancı kamu ve/veya özel sektör borçlanma araçlarına yatırılan fonları kapsayan şemsiye fonlar "Borçlanma Araçları Şemsiye Fonu",
- Yerli ve/veya yabancı ihraççıların paylarına yatırılan fonları kapsayan şemsiye fonlar "HİSSE SENEDİ ŞEMSİYE FONU",
- Borsada işlem gören altın ve diğer kıymetli madenler ile kıymetli madenlere dayalı sermaye piyasası araçlarına yatırılan fonları kapsayan şemsiye fonlar "KIYMETLİ MADENLER ŞEMSİYE FONU",
- Diğer fonların ve borsa yatırım fonlarının katılma paylarından oluşan fonları kapsayan şemsiye fonlar "FON SEPETİ ŞEMSİYE FONU",
Portföyünün tamamı devamlı olarak, vadesine en fazla 184 gün kalmış likiditesi yüksek para ve sermaye piyasası araçlarından oluşan ve portföyünün günlük olarak hesaplanan ağırlıklı ortalama vadesi en fazla 45 gün olan fonları kapsayan şemsiye fonlar "PARA PİYASASI ŞEMSİYE FONU",
Portföyünün tamamı devamlı olarak, kira sertifikaları, katılma hesapları, ortaklık payları, altın ve diğer kıymetli madenler ile Kurulca uygun görülen diğer faize dayalı olmayan para ve sermaye piyasası araçlarından oluşan fonları kapsayan şemsiye fonlar "KATILIM ŞEMSİYE FONU",
Portföy sınırlamaları itibarıyla yukarıdaki türlerden herhangi birine girmeyen fonları kapsayan şemsiye fonlar "DEĞİŞKEN ŞEMSİYE FON",
Katılma payları sadece nitelikli yatırımcılara satılmak üzere kurulmuş olan fonları kapsayan şemsiye fonlar "SERBEST ŞEMSİYE FON",
Yatırımcının başlangıç yatırımının belirli bir bölümünün, tamamının ya da başlangıç yatırımının üzerinde belirli bir getirinin bilgilendirme dokümanlarında belirlenen esaslar çerçevesinde belirli vade ya da vadelerde yatırımcıya geri ödenmesi;
- Uygun bir yatırım stratejisine ve garantör tarafından verilen garantiye dayanılarak taahhüt edilen fonları kapsayan şemsiye fonlar "GARANTİLİ ŞEMSİYE FON",
- Uygun bir yatırım stratejisine dayanılarak en iyi gayret esası çerçevesinde amaçlanan fonları kapsayan şemsiye fonlar "KORUMA AMAÇLI ŞEMSİYE FON"
olarak adlandırılır ve bu şemsiye fonlara bağlı fonlar ihraç edilebilir.
Yukarıdaki sayılanlar dışında da izahnamelerinde belirtilmek suretiyle, oluşturulacak portföy yönetim stratejilerine uygun fon türleri, kurulca uygun görülmesi koşuluyla belirlenebilir.
Ana faaliyet konusu yatırım fonlarının kurulması ve yönetimi olan portföy yönetim şirketleri fon kurabilirler. Kurucu, fonun, riskin dağıtılması ve inançlı mülkiyet esaslarına göre pay sahiplerinin haklarını koruyacak şekilde yönetim, temsil ve saklanmasından sorumludur.
Fon kurucu tarafından veya kurucunun belirleyeceği başka bir portföy yönetim şirketi (SPK'dan portföy yöneticiliği yetki belgesi alan portföy yönetim şirketleri yönetici olabilir) ile yapılan portföy yönetim sözleşmesi çerçevesinde yönetici tarafından yönetilir. Fon portföyünün yönetilmesi amacıyla portföy yönetim hizmeti ücreti alınır.
Üç yoldan fon yatırımından para kazanılabilir:
- İlk olarak fon sahip olduğu menkul kıymetlerden kâr payı ve/veya faiz geliri elde eder. Fon elde ettiği bütün gelirini fon portföy değerine yansıtır.
- Fonun sahip olduğu menkul kıymetlerin fiyatı artabilir. Eğer fon fiyatı yükselen bu menkul kıymeti satarsa sermaye kazancı elde eder. Fon elde ettiği bu sermaye kazancını veya zararını fon portföy değerine yansıtır.
- Eğer yatırım fonu fiyatı yükselen menkul kıymeti satmıyor elinde tutuyorsa katılma paylarının fiyatı artar. Yüksek fon toplam değeri yatırımın yüksek değerli olduğunu gösterir.
Böylece yatırımcılar katılma paylarını sattıklarında, yatırım fonlarının portföyünde o ana kadar gerçekleşen değer artışlarından/azalışlarından paylarını alırlar.
